Financeiro
Receita recorrente, inadimplência, contratos e projeção de caixa do Colégio Horizonte.
Receita vs. meta
Últimos 12 meses · em milhões (R$)
Projeção de fluxo de caixa
Próximos 90 dias · em milhares (R$)
Famílias em risco financeiro
Ordenado por valor em aberto e dias de atraso
| Família | Ciclo | Mensalidade | Em aberto | Atraso | Risco |
|---|---|---|---|---|---|
Família Almeida Rocha Camila Almeida · último contato há 3 dias | Fund. II · 8º ano | R$ 4.820 | R$ 14.460 | 62d | Urgente |
Família Barbosa Lima Ricardo Barbosa · último contato há 1 semana | Ensino Médio · 2º ano | R$ 5.150 | R$ 10.300 | 45d | Urgente |
Família Souza Andrade Fernanda Souza · último contato ontem | Fund. I · 4º ano | R$ 3.980 | R$ 7.960 | 38d | Urgente |
Família Carvalho Nunes André Carvalho · último contato há 2 dias | Fund. I · 3º ano | R$ 6.480 | R$ 6.480 | 22d | Atenção |
Família Dias Moreira Juliana Dias · último contato há 5 dias | Infantil · Pré II | R$ 2.890 | R$ 5.780 | 31d | Atenção |
Família Pereira Castro Marcelo Pereira · último contato hoje | Ensino Médio · 3º ano | R$ 5.150 | R$ 5.150 | 18d | Atenção |
Família Ribeiro Tavares Patrícia Ribeiro · último contato há 4 dias | Fund. II · 7º ano | R$ 4.820 | R$ 4.820 | 12d | Atenção |
Família Martins Oliveira Diego Martins · último contato há 6 dias | Fund. I · 5º ano | R$ 3.980 | R$ 3.980 | 9d | Atenção |
- 3 famílias do Fund. II concentram 42% da inadimplência
Padrão comum: atraso a partir do 5º dia útil após vencimento. Sugerido plano de renegociação em 2 parcelas.
R$ 32,7 mil recuperáveis em 30 dias - Ticket médio subiu R$ 120, mas 18 contratos ficaram abaixo da tabela
Descontos concedidos pelo comercial no ciclo de rematrícula erodem R$ 216 mil/ano se mantidos.
Revisar política de desconto até 30/11 - Fluxo de caixa cobre 3,4 meses — abaixo do alvo (4 meses)
Concentração de pagamentos de fornecedores na semana 3 reduz colchão. Sugerido reescalonar 2 contratos.
+18 dias de colchão em 60 dias
Projeção financeira 12m
Cenário: Base + ações do Copiloto
| Linha | Base | Com ações | Δ |
|---|---|---|---|
| Receita bruta | R$ 41,3 mi | R$ 41,8 mi | +R$ 480 mil |
| Inadimplência líquida | R$ 1,98 mi | R$ 1,54 mi | −R$ 440 mil |
| Descontos concedidos | R$ 2,64 mi | R$ 2,32 mi | −R$ 320 mil |
| EBITDA | R$ 8,30 mi | R$ 9,46 mi | +R$ 1,16 mi |
Contratos próximos do vencimento
Renovação dentro de 60 dias
- Família Almeida RochaVence 12/12/2025 · Sem respostaR$ 57,8 milvalor anual
- Família Nogueira PradoVence 18/12/2025 · Reunião marcadaR$ 61,8 milvalor anual
- Família VasconcelosVence 22/12/2025 · Proposta enviadaR$ 47,8 milvalor anual
- Família Cardoso LimaVence 05/01/2026 · Renegociando descontoR$ 46,1 milvalor anual
- Família Teixeira SalesVence 14/01/2026 · Confirmação verbalR$ 38,4 milvalor anual
Linha do tempo financeira
Sinais captados hoje · caixa, cobrança e contratos
- 08:12Boleto de R$ 14,4 mil vencido — Família Almeida
3ª parcela consecutiva em atraso. Copiloto sugere renegociação imediata.
- 09:35Repasse do convênio saúde confirmado
R$ 82 mil creditados na conta principal. Reforça caixa da semana 2.
- 11:0418 descontos acima da política aprovada
Rematrícula 2026 · comercial concedeu descontos médios de 12% acima do teto.
- 13:47Família Fernandes quitou 2 parcelas antecipadas
R$ 6,3 mil creditados. Sinal positivo para modelo de fidelização.
- 15:20Fornecedor de merenda antecipou vencimento
Impacto de R$ 48 mil na semana 3. Copiloto sugere reescalonar em 2 parcelas.
- 16:583 contratos de alto valor sem retorno há 10 dias
Total de R$ 167 mil/ano em risco de não renovação.
Ao executar as 4 ações sugeridas nos próximos 30 dias, projeto +R$ 620 mil em caixa e −1,2 pp na taxa de inadimplência.